מכשיר השקעה חדש הגיע לשוק והוא מאיים על מכשירי ההשקעה המסורתיים

מכשיר השקעה חדש הגיע לשוק והוא מאיים על מכשירי ההשקעה המסורתיים

תארו לכם מוצר השקעה המאפשר לכם להשקיע כסף לטווח קצר או ארוך בהתאם לבחירתכם, מאפשר לכם לשלם מס רווח הון מופחת בחלק מהמקרים ומאפשר לכם כאופציה ללא עלות נוספת לקבל פנסיה חודשית שבה אתם יכולים להבטיח לפחות את הקרן בכל מצב.

תארו לכם מוצר כזה ועכשיו תכירו אותו – קופת הגמל להשקעה

אז מה זה בדיוק קופת גמל להשקעה?

מדובר על קופה שנהנית מהיתרונות של קופות הגמל המסורתיות.

אבל בניגוד לקופות הגמל המסורתיות בהן כספים המופקדים היום ניתנים למשיכה בגיל הפרישה וכקצבה, קופת הגמל להשקעה נהנית מזמינות מידית. כלומר סכום שהופקד ניתן למשיכה בכל עת ועת

עלויות?

נמוכות – מדובר על מוצר שגובה דמי ניהול מצבירה בלבד שגם הם מוגבלים.

ניהול ההשקעות?

מתנהל ביעילות ועלויות ניהול ההשקעות הינן בעלויות של גופים מוסדיים

אפשרויות השקעה?

מגוון מסלולי השקעה החל ממסלולים אשר רמת החשיפה שלהם למניות נמוכה וכלה במסלולים המשקיעים חלק גדול מהכסף במניות.

מסלולים אקטיביים, מסלולים פאסיביים דרך תעודת סל והשקעה בנכסים לא סחירים בהתאם למדיניות ההשקעה.

והיתרון הנוסף

ניתן לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא ניכוי מס רווח הון בשוטף.

דחיית מס?

מס רווח ההון בדומה לחלק מקרנות הנאמנות נגבה רק בעת הפדיון במידה והכסף לא נמשך כפנסיה חודשית

שקיפות בניהול?

מדובר על מוצר שמפוקח על ידי שוק ההון ומפרסם מידי חודש תשואה הניתנת למדידה והשוואה מול המוצרים האחרים

פנסיה

במידה ונחליט להמיר את המוצר לפנסיה חודשית נוכל לקבל פנסיה פטורה ממס (גם מהקרן וגם מהתשואה) לכל ימי חיינו ונוכל להבטיח את החלק מהקרן שבה לא השתמשנו למוטבים.

והתוצאות?

ב-12 החודשים האחרונים שכוללים גם את הרבעון הראשון של שנת 2018 בהן התשואות היו נמוכות ואף שליליות אנו רואים כי הקופות הכלליות המצטיינות השיגו תשואה של מעל 6% והממוצע עומד על 5.79%.

אז איך זה שלא עוברים לקופות האלו מיליארדי שקלים?

ראשית אנו רואים כי למרות הזמן הקצר בו הן פועלות, כשנה ו-3 חודשים, הקופות הכלליות כבר גייסו למעלה מ-2 מיליארד ₪ אך הבעיה הגדולה היא בהגבלה שרשות שוק ההון הטילה על הקופות.

בדיוק מהפחד שקופות אלו יגייסו כספים על חשבון מכשירי השקעה אחרים הוגבלה ההפקדה להן ב-70,000 ₪ לכל תעודת זהות בכל שנה.

המסקנה

יש לנו כסף פנוי , מדובר על אפיק השקעה מעניין עם מגוון אפשרויות ואם נחסוך כל שנה את המקסימום נוכל להגיע לסכומים נאים.

לחצו כאן לבירור הסטטוס בפנסיוני שלכם.


אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולותו/  או יעוץ במוצר פיננסי ו/ או שיווק פיננסי ו /או ייעוץ מס/ ו/ או יעוץ פיננסי ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות ו /או הקופות המוזכרים לעילו/או קיים להם אינטרס כלכלי במוצרים האמורים ו/או נמצאים בקשרים עסקים עם החברות המוזכרות ו /או נותנים שרותים כמוזכר במאמר זה.


חווייה חדשנית וקלה שחוסכת לכם בביטוח, בהלוואה ובפנסיה

Wobi היא סוכנות הביטוח הדיגיטלית הגדולה בישראל.

אנחנו מאמינים שמגיע לכם לקבל מקסימום מידע כדי לבצע עסקה חכמה. ב-Wobi תרכשו במהירות ביטוח או תצפו בקלות בנתונים הפנסיונים שלכם, תקבלו אישור מיידי להלוואה שחיפשתם במחיר הכי משתלם ותיהנו ממענה אנושי העומד לרשותכם בכל שלב של התהליך.

חכם, מהיר, בטוח

הטכנולוגיה של Wobi מאתרת לכם בצ'יק את כל המידע הרלוונטי לכם באופן פשוט וסופר מאובטח.

שירות לקוחות מקצועי

אנחנו הרבה מעבר לטכנולוגיה.

מיטב אנשי המקצוע עומדים לרשותכם משלב הבחירה, דרך הקנייה ובמהלך כל תקופת הביטוח. בסוף התקופה, Wobi בודקת אם שווה לכם להשאר עם אותה הפוליסה או לעבור להצעה יותר משתלמת כדי שתוכלו לחסוך כסף.

קודם כל בשבילכם

אנחנו עובדים עם חברות הביטוח המובילות בשוק ודואגים שתיהנו משקיפות מלאה ושתהיו חשופים לכל ההצעות והמחירים. יותר מכל דבר, חשוב לנו שתרגישו שלמים ורגועים כשאתם קונים ביטוח ב-Wobi.

אפשר לעזור?

נציגי שירות הלקוחות של Wobi עומדים תמיד לרשותכם חייגו עכשיו:

מעוניינים לקבל שיחה מנציג? מלאו פרטים ונחזור אליכם בהקדם:

פנייתך התקבלה

נציג יחזור אליך בהקדם

אישור